La revolución verde lleva en marcha un tiempo, ya que individuos y empresas adoptan métodos que respetan y protegen el medio ambiente.
Si eres un inversor inmobiliario que busca ser más consciente de tu impacto en el planeta, construir o adaptar tu hogar para que sea respetuoso con el medio ambiente es una gran opción. No solo ayuda a reducir el consumo de recursos y la producción de residuos en tu vida diaria, sino que también tiene beneficios a largo plazo como costos de energía más bajos y una mejor calidad del aire en el interior.
Además, te sentirás bien sabiendo que estás ayudando a crear un planeta más limpio para las futuras generaciones al tomar decisiones sostenibles en tu propia vida.
Pero hay algo más en lo que quizás no hayas pensado: los beneficios fiscales de las propiedades de inversión.
Cuando ya tienes que lidiar con gastos inevitables, como impuestos sobre el terreno, tasas municipales, tarifas de cuerpo de propiedad o honorarios de agentes de propiedades, es importante conocer todas las formas posibles de deducciones fiscales. Por ejemplo, si tienes una casa eficiente en términos energéticos, la Oficina de Impuestos de Australia (ATO, por sus siglas en inglés) te recompensará ayudándote a reducir tu ingreso gravable total.
Así es cómo.
Entendiendo las deducciones fiscales de las propiedades de inversión y la depreciación
En Australia, hay una variedad de gastos de alquiler en los que puedes deducir tus ingresos de alquiler recibidos al momento de presentar tu declaración de impuestos, incluyendo:
- Costos de publicidad
- Tarifas de cuerpo de propiedad
- Tarifas bancarias
- Pagos de intereses de préstamos
- Seguro hipotecario de prestamista
- Costos de mantenimiento
- Costos de endeudamiento
- Tarifas de administración de propiedades
Además, los inversores inmobiliarios pueden reclamar la depreciación fiscal de los edificios y las instalaciones de sus propiedades de inversión. Esto les permite reducir los impuestos sobre la renta que deben en sus ingresos de alquiler al considerar el desgaste de estos activos con el tiempo.
Puedes reclamar dos tipos de deducciones:
- Obras de capital: estas deducciones se relacionan con la depreciación del propio edificio. También incluye los costos de construcción o trabajos de renovación realizados en la propiedad de inversión y la instalación de un nuevo techo o muro de contención.
- Equipo y maquinaria: estas son deducciones que se pueden reclamar en elementos que se pueden quitar fácilmente de una propiedad de inversión y tienen una vida útil más corta, como alarmas de humo y unidades de aire acondicionado. Estos activos generalmente ofrecen niveles más altos de depreciación de la propiedad que el propio edificio, ya que están sujetos a un desgaste más rápido. Como tal, los inversores pueden reclamar una depreciación fiscal más inmediata, a menudo dentro de los primeros cinco años.
Hacer mejoras ecológicas en tu propiedad de inversión puede reducir tu carga fiscal aprovechando los gastos deducibles y la depreciación. Por ejemplo, si instalas electrodomésticos eficientes en términos energéticos u otras mejoras en tu propiedad que califican como medidas de ahorro de energía, es posible que puedas deducir una parte del costo de estas mejoras en tu declaración de impuestos.
4 Mejoras ecológicas para propiedades de alquiler y sus beneficios de depreciación
Aquí hay cuatro estrategias que los inversores inmobiliarios pueden utilizar para beneficiar tanto al medio ambiente como a su flujo de efectivo.
Implementar sistemas de calefacción y refrigeración más eficientes en términos energéticos
Los sistemas de calefacción y refrigeración son grandes contribuyentes a las emisiones de carbono en propiedades residenciales y de alquiler. Una forma de reducir tu impacto ambiental es invertir en aislamiento para tus paredes y techos, lo cual la ATO te permitirá reclamar como una deducción fiscal de obras de capital.
Los paneles de doble acristalamiento también pueden ayudar a regular la temperatura en tu hogar y se pueden depreciar como una deducción fiscal de obras de capital en tu declaración de impuestos.
Por último, considera agregar algunos ventiladores de techo para aumentar la ventilación y el flujo de aire en toda tu propiedad de inversión, lo cual marcará una diferencia notable en verano. Los ventiladores de techo son una opción más económica que los aires acondicionados, y si te cuestan menos de $300 cada uno (que suele ser el caso), el costo total se convierte inmediatamente en un gasto deducible de impuestos para ese año financiero.
Considera instalar paneles solares
Si crees que tener un aire acondicionado aumentará el interés en tu propiedad de alquiler y no estás listo para reemplazarlo con un ventilador de techo, puede que quieras considerar la instalación de paneles solares para ayudar a alimentarlo.
Aunque los paneles solares pueden no aumentar significativamente el valor de tu propiedad de inversión, pueden darle una ventaja sobre otras que no los tienen. Esto se debe a que los paneles solares son conocidos por proporcionar ahorros de costos y beneficios ambientales, lo que los hace atractivos para posibles compradores o inquilinos.
Y hay un beneficio adicional de beneficios fiscales.
Los paneles solares se encuentran en la categoría de activos de equipo y maquinaria, lo que significa que tienen una vida útil efectiva de 20 años. Los propietarios pueden depreciar su costo en un 10% anual si optan por el método de valor decreciente.
En la mayoría de los estados, el gobierno local también ofrece ciertos reembolsos por la compra de un sistema solar, así que averigua si puedes beneficiarte de ahorros adicionales.
Agrega un tanque de agua para ahorrar agua
Otra adición ecológica a tu propiedad de alquiler es la instalación de un tanque de agua de lluvia que tus inquilinos puedan usar para diversos fines, como riego, descarga de inodoros y lavado de ropa.
Los tanques de agua también son populares entre los inquilinos en Australia porque pueden ayudar a reducir los gastos del hogar. El agua suele ser una parte significativa de las facturas de servicios públicos de un hogar, pero al utilizar agua de lluvia de un tanque de agua, se puede reducir la cantidad de agua comprada al consejo local. Esto puede ayudar a reducir el costo de vida en general y hacer que una propiedad sea más atractiva para posibles inquilinos.
Generalmente puedes comprar, instalar y conectar un tanque de agua por menos de $5,000. Y como es un equipo y maquinaria, tiene una vida útil efectiva de 5 años, lo que significa que puedes beneficiarte de una deducción de depreciación del 40% cada año.
Mejora tu garaje con un cargador de coche eléctrico
Instalar un cargador de coche eléctrico en tu garaje puede ser una forma conveniente y ecológica de alimentar tu vehículo eléctrico, y especialmente atractivo para inquilinos en el centro de la ciudad que poseen coches eléctricos, como los Teslas.
Con un cargador de coche eléctrico en su garaje, estos inquilinos pueden cargar sus vehículos eléctricos en casa, ahorrándoles tiempo y dinero que de otra manera gastarían en estaciones de carga públicas o gasolina.
Con una vida útil efectiva de 10 años, puedes reclamar una depreciación del 20% cada año.
Por qué debes contactar a un Tasador de Cantidades al optar por lo sostenible
Si estás pensando en hacer uno o más de estos cambios ecológicos en tu propiedad de inversión, debes comunicarte con un Tasador de Cantidades calificado para obtener una estimación precisa de tus deducciones de depreciación.
Un Tasador de Cantidades es un profesional especializado en medir, evaluar y estimar el costo de construcción y proyectos de edificación. También pueden ayudarte a determinar el valor de depreciación de tu propiedad de inversión y preparar un programa de depreciación fiscal, que describe el gasto de depreciación que puedes reclamar en tu declaración de impuestos.
Si aún no tienes uno, obtener programas de depreciación te ayudará a maximizar tus deducciones fiscales mucho más allá de solo las mejoras ecológicas en esta lista.
Puedes consultar nuestros casos de estudio para ver cuánta depreciación podrías reclamar.
Alternativamente, puedes seguir estos sencillos pasos para solicitar un programa de depreciación de Duo Tax:
- Utiliza nuestra calculadora gratuita de depreciación de propiedades de alquiler para estimar cuánta depreciación puedes reclamar.
- Contáctanos hoy mismo para obtener una cotización y ver si tu propiedad es elegible.
- Solicita un programa de depreciación por teléfono o a través de nuestro formulario en línea, y comenzaremos a preparar tu informe.
- Te entregaremos tu programa de depreciación fiscal a ti y a tu contador en un plazo de 5 a 10 días.
Clave
En general, hacer mejoras ecológicas en tu inversión inmobiliaria beneficia al medio ambiente y puede ahorrar dinero a través de deducciones de depreciación, lo que te ayuda a alcanzar la libertad financiera. Si deseas obtener más información sobre todas las deducciones fiscales disponibles, o si tienes alguna pregunta sobre otras deducciones fiscales y necesitas consejos sobre impuestos sobre ganancias de capital, comunícate con uno de nuestros expertos en depreciación hoy mismo.